中央金融工作會(huì)議要求全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。為優(yōu)化行政處罰執(zhí)法方式，持續(xù)推動(dòng)行政處罰工作高質(zhì)量開展，金融監(jiān)管總局在《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》基礎(chǔ)上，修訂形成《國(guó)家金融監(jiān)督管理總局行政處罰辦法（征求意見稿）》（以下簡(jiǎn)稱《處罰辦法》），規(guī)范優(yōu)化機(jī)構(gòu)改革后的金融監(jiān)管行政處罰工作，并于近日向社會(huì)公開征求意見。

《處罰辦法》指出，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、公開，程序合法，過(guò)罰相當(dāng)，維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，以及處罰與教育相結(jié)合的原則。金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰，應(yīng)當(dāng)提高處罰質(zhì)效，及時(shí)遏止、糾正與懲戒違法違規(guī)行為，有效維護(hù)市場(chǎng)秩序，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

“《處罰辦法》在完善行政處罰決策及相關(guān)辦理流程、優(yōu)化管轄及協(xié)同機(jī)制、改進(jìn)調(diào)查取證及當(dāng)事人權(quán)利救濟(jì)規(guī)則、強(qiáng)化全流程監(jiān)督管理和數(shù)字化建設(shè)等方面提出了更加明確的工作要求?！苯鹑诒O(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，這有助于推動(dòng)金融法治彰顯，提高金融監(jiān)管行政處罰工作的規(guī)范性與科學(xué)性，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)形成正確的行為預(yù)期，更好地服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展。

01 保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益

金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，《處罰辦法》采取多項(xiàng)舉措保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益。一是規(guī)范行政處罰權(quán)力運(yùn)行。金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)行立案調(diào)查、審理和決定相分離的行政處罰制度。根據(jù)《處罰辦法》，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)當(dāng)事人涉嫌違反法律、行政法規(guī)和金融監(jiān)管規(guī)定，依法應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理立案程序。立案調(diào)查部門應(yīng)當(dāng)自立案之日起九十日內(nèi)完成調(diào)查，并及時(shí)移交審理。立案調(diào)查結(jié)束后，需要移送處罰辦審理的，由立案調(diào)查部門提出處罰建議，將案件材料移交處罰辦。行政處罰委員會(huì)審議會(huì)議應(yīng)當(dāng)以審理報(bào)告為基礎(chǔ)對(duì)案件進(jìn)行審議。

二是優(yōu)化送達(dá)方式?！短幜P辦法》規(guī)定經(jīng)當(dāng)事人同意，可以將法律文書以傳真、電子郵件、電子公文傳輸系統(tǒng)等能夠確認(rèn)當(dāng)事人收悉的方式送達(dá)。

三是進(jìn)一步保障當(dāng)事人知情權(quán)。采納當(dāng)事人陳述申辯、聽證意見，或者經(jīng)補(bǔ)充調(diào)查，對(duì)已經(jīng)送達(dá)的行政處罰事先告知書認(rèn)定的事實(shí)、理由、依據(jù)或者擬處罰決定作出重大調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)重新對(duì)當(dāng)事人進(jìn)行行政處罰事先告知。對(duì)于已制發(fā)送達(dá)行政處罰事先告知書，發(fā)現(xiàn)存在依法不予處罰的情形，依法決定對(duì)當(dāng)事人不予行政處罰的，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作不予行政處罰通知書并送達(dá)當(dāng)事人。

四是完善執(zhí)行程序規(guī)定。根據(jù)《行政處罰法》的規(guī)定，優(yōu)化延期、分期繳納罰款的相關(guān)規(guī)則。具體來(lái)看，當(dāng)事人確有經(jīng)濟(jì)困難，需要延期或者分期繳納罰款的，經(jīng)當(dāng)事人申請(qǐng)，經(jīng)金融監(jiān)管總局或者派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以暫緩或者分期繳納。

02 規(guī)范執(zhí)法流程 加強(qiáng)執(zhí)法監(jiān)督

《處罰辦法》進(jìn)一步規(guī)范執(zhí)法流程，加強(qiáng)執(zhí)法監(jiān)督，著力提升行政執(zhí)法質(zhì)量和效能。金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，一是優(yōu)化處罰決策機(jī)制。增加對(duì)情節(jié)復(fù)雜或者重大違法行為給予行政處罰，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)集體討論決定的規(guī)定。

二是完善調(diào)查取證規(guī)則。《處罰辦法》明確，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)對(duì)案件事實(shí)進(jìn)行全面、客觀、公正的調(diào)查，并依法充分收集證據(jù)。同時(shí)明確行政處罰立案前通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查、核查、稽查等方式依法獲取的證明材料，符合行政處罰證據(jù)要求并經(jīng)查證屬實(shí)的，可以作為行政處罰案件證據(jù)。

三是構(gòu)建可回溯的、全流程的、智能化的行政處罰信息管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)處罰全流程的即時(shí)性、系統(tǒng)性管理。具體來(lái)看，《處罰辦法》規(guī)定，金融監(jiān)管總局建立行政處罰信息管理系統(tǒng)，加強(qiáng)行政處罰統(tǒng)計(jì)分析工作，對(duì)行政處罰各環(huán)節(jié)工作進(jìn)行全流程管理。金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將行政處罰決定書等有關(guān)行政處罰信息錄入行政處罰信息管理系統(tǒng)。

四是構(gòu)建行政處罰后評(píng)估等行政處罰指導(dǎo)監(jiān)督機(jī)制。規(guī)定金融監(jiān)管總局加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)行政處罰工作的指導(dǎo)和管理，建立行政處罰跟蹤評(píng)價(jià)機(jī)制，對(duì)行政處罰各環(huán)節(jié)工作加強(qiáng)全流程監(jiān)督。

五是規(guī)定在行政處罰工作中，存在失職失責(zé)問(wèn)題的，依規(guī)依紀(jì)依法嚴(yán)肅追責(zé)問(wèn)責(zé)。其中，對(duì)于濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、擅自改變行政處罰決定種類和幅度等嚴(yán)重違反行政處罰工作紀(jì)律的人員，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任。

另外，《處罰辦法》還提出，金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)違法實(shí)施行政處罰給當(dāng)事人造成損害的，應(yīng)當(dāng)依法予以賠償。對(duì)有關(guān)責(zé)任人員應(yīng)當(dāng)依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任。金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)工作人員在行政處罰過(guò)程中，利用職務(wù)便利索取或者收受他人財(cái)物、收繳罰款據(jù)為己有的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，由有關(guān)部門依法追究刑事責(zé)任。